辦案民警在清點假信用卡
□記者王新昌 文圖
核心提示丨想辦大額信用卡嗎？花6000元能辦60萬元信用卡，成功介紹一位辦卡者提成3000元，做辦卡代理商的話配備專車……大河報記者昨日從鄭州市公安局鄭東分局獲悉，該局破獲了一起以假借銀行名義繳納會員費辦理大額信用卡的詐騙案件，抓獲嫌疑人20餘人，涉案金額500餘萬元。
【受騙】花6000元辦的信用卡不能用
4月27日，許昌市民和先生來鄭州買車，他看到有紙頁廣告説能辦大額信用卡，便來到鄭東新區千璽廣場32層諮詢。和先生説：“工作人員關某説如果想辦大額信用卡，需要交6000元辦卡費。”和先生交了6000元后，在“五一”假期期間就收到了一張信用卡，隨同郵來的信息顯示，該卡額度有60萬元。和先生拿到“信用卡”正打算激活消費時，嫌疑人關某告訴他如果交5萬元做代理商的話，可以介紹其他人來辦卡，能從中間抽成，而且會得到一輛8萬元的汽車做配車。5月2日，和先生交了5萬元，成為辦卡代理商。
和先生拿着額度60萬元的“信用卡”，成功讓兩位老鄉辦卡，並收取每人6000元辦卡費，兩位老鄉分別收到了額度為60萬元和70萬元的信用卡。紙終究是包不住火的，5月11日和先生刷卡消費時，發現無法通過商場POS機交易。他向關某詢問，關某謊稱這種卡只能在公司的POS機上刷，隨後又改口説只能在公司的網站上消費，並且只能是消費倍增的模式，且要有17天的等待期。和先生按照提示在網站上買了188元的東西，十天后還了200元，隨即在網站上申請借款但一直不通過。一邊是申請借款不成功，一邊是關某催其發展辦卡業務，和先生只好用自己的2000元錢辦理了兩張卡，額度分別是60萬和70萬。17天后，和先生再次申請額度仍未通過，他再聯繫關某時，對方稱已辭職，可以聯繫其他領導。7月，眼看借不到款，其中一位老鄉要求和先生退款，和先生多次聯繫辦卡公司未果，他於8月20日趕到公司發現這裏早已人去樓空，隨即報警求助。
鄭州市公安局鄭東分局商務區派出所所長趙暉介紹，和先生原來只是辦卡上當的受害者，他為了高額回扣慫恿老鄉辦卡，已經變成了行騙者。而像他這樣的受害者，還有趙某、劉某等很多人。大河報記者在派出所辦案區看到了這些所謂的信用卡，它們都是模仿某銀行的會員卡，和正規銀行信用卡相比幾乎可以以假亂真，但這些卡和銀行沒有任何關係。辦案民警説：“這些卡都不是信用卡，而是該公司的會員卡，只能在該公司網站上消費500元以內的商品，根本無法透支購買貴重物品。”
此外，公司配車也是一大誘惑。按照辦卡公司的説法，代理商交1.3萬元就可以得到公司的配車。而代理商交了錢之後，他們得到的卻是公司租來的車，根本沒有所屬權，沒過多久又都被車行收了回去。就這樣，大量受騙者在高回扣、公司配車的誘惑下，成了代理商，發展下線，讓更多人上當受騙，根據警方初步統計，受害人超過1000人，涉案金額在500萬元以上。
警方接到該案報警後，鄭東分局黨委書記、局長張予西高度重視，迅速成立專案組，全力以赴調查此案。經調查發現，犯罪嫌疑人郭某去年10月在千璽廣場32層某辦公室註冊了某銀網絡技術有限公司，註冊資金500萬元，自己任法定代表人兼董事長，嫌疑人樊某任總經理佔股10%。為了擴大該公司的影響力，郭某與樊某商議，借用樊某投資的新加坡某投資公司之名進行宣傳，同時，將樊某包裝成“新加坡某公司駐華代表”。據嫌疑人郭某供述，實際上該銀公司與新加坡某投資公司並沒有業務往來，只是用於對外宣傳，進行虛假包裝，達到招搖撞騙的目的。大河報記者獲悉，為了虛假宣傳，郭某、樊某還偽造了研究生、某某商會理事等名頭，而實際上兩人分別是高中畢業、大學本科，商會的頭銜也是子虛烏有。趙暉介紹，經過近兩個月的偵查，辦案民警逐漸掌握了其犯罪的線索和證據。9月8日，警方迅速出動，將該公司郭某等數十位主要成員成功抓獲。目前，該案郭某等數十位主要嫌疑人已被鄭州市公安局鄭東分局依法刑事拘留，案件正在進一步辦理中。
